Onderzoek naar ervaren discriminatie van burgers bij de dienstverlening door banken en betaalinstellingen

Dit onderzoek heeft tot doel om het soort ervaringen van burgers met discriminatie, de frequentie waarmee burgers discriminatie ervaren, en de gevolgen hiervan in kaart te brengen.

Communicatie, reputatie en stakeholdersVeranderende wet- en regelgevingFraude, omkoping en criminele uitbuiting

Waarom deze indeling: De kern is hoe burgers de bejegening door banken ervaren en welke behoefte er is aan communicatie, transparantie en menselijke maat (comms). De controles komen voort uit antiwitwas- en sanctiewetgeving, met verscherpt onderzoek bij hoogrisicolanden (laws). Die controles dienen het tegengaan van witwassen, terrorismefinanciering en fraude, maar leiden bij burgers tot het gevoel overmatig gecontroleerd te worden (fraud).

Toegekend met een AI-model (Opus 5) op basis van de zestien thema's van Risk in Focus; niet door mensen gevalideerd. Om de labels beter te onderbouwen gaan we ze gefaseerd herbeoordelen met een tweede, onafhankelijk model van een andere aanbieder (OpenAI naast Anthropic); vanwege tokenlimieten gebeurt dat stapsgewijs. Ziet u een fout? Laat het weten.

Ministerie

Ministerie van Financiën

Bron

Onderzoeken en evaluaties: KPMG Advisory, met Ipsos I&O

Toegepaste standaard

4G-model

Datum

2024-04-19

Het rapport zelf

originele publicatie

Omschrijving

officiële omschrijving, overgenomen van de publicatiepagina

Risicolabels

toegekend met een AI-model (Opus 5) volgens de zestien thema's van Risk in Focus (ECIIA), niet door mensen gevalideerd

Bijgewerkt

augustus 2026