Rijksmap › Ministerie van Financiën › rapport

Assessment of the concrete implementation and effective application of the 4th Anti-Money Laundering Directive in the Netherlands

2024-05-22 · Onderzoeken en evaluaties: Raad van Europa · standaard Extern onderzoek · Toezicht & onderzoek

Open het rapport bij de bron Toon dit rapport in de interactieve Rijksmap

Waar gaat dit rapport over?

AI-samenvatting

Beoordeling van de manier waarop Nederland de vierde Europese antiwitwasrichtlijn in de praktijk toepast. De Raad van Europa voerde de beoordeling uit in opdracht van de Europese Commissie, volgens een eigen methodologie en op basis van documenten, vragenlijsten en online gesprekken in september 2021 met onder meer FIU-Nederland, DNB, AFM, het Bureau Financieel Toezicht en meldingsplichtige instellingen. Er zijn negentien hoofdbevindingen. Risicoanalyses en richtsnoeren van toezichthouders zijn te weinig operationeel, vooral voor terrorismefinanciering; belastingadviseurs, makelaars en delen van de beleggingssector passen het clientenonderzoek beperkt toe; het UBO-register was nog onvolledig en meldingsplichtige instellingen krijgen er maar beperkt toegang toe; en DNB en AFM benutten het sanctie-instrumentarium niet volledig.

Risicothema's

Fraude, omkoping en criminele uitbuitingVeranderende wet- en regelgevingGovernance en verslaggeving

Waarom deze indeling: Het hele stelsel is gericht op het voorkomen en opsporen van witwassen en terrorismefinanciering, inclusief misbruik van rechtspersonen (fraud). Beoordeeld wordt of Nederland een Europese richtlijn juist heeft omgezet en toepast (laws). Een groot deel van de bevindingen gaat over de kwaliteit van het toezicht door DNB, AFM en BFT, over sancties en over samenwerking en gegevensdeling tussen autoriteiten (governance).

Toegekend met een AI-model (Opus 5) op basis van de zestien thema's van Risk in Focus; niet door mensen gevalideerd. Om de labels beter te onderbouwen gaan we ze gefaseerd herbeoordelen met een tweede, onafhankelijk model van een andere aanbieder (OpenAI naast Anthropic); vanwege tokenlimieten gebeurt dat stapsgewijs. Ziet u een fout? Laat het weten.

Waar hoort dit rapport bij?

Ministerie: Ministerie van Financiën
Bron: Onderzoeken en evaluaties: Raad van Europa
Toegepaste standaard: Extern onderzoek
Datum: 2024-05-22

Bronnen

Het rapport zelf: originele publicatie
Omschrijving: samenvatting door een AI-model (Opus 5) op basis van de publicatie
Risicolabels: toegekend met een AI-model (Opus 5) volgens de zestien thema's van Risk in Focus (ECIIA), niet door mensen gevalideerd
Bijgewerkt: augustus 2026