Beleidsevaluatie anti-omkopingsbeleid voor de exportkredietverzekeringen

Partner in Compliance evalueerde het beleid waarmee de Staat en uitvoerder Atradius Dutch State Business omkoping bij verzekerde exporttransacties willen voorkomen. Dat aangescherpte beleid geldt sinds 30 oktober 2018 voor alle aanvragen, polissen en garanties, en omvat onder meer een anti-omkopingsverklaring, een uitgebreider sanctiepakket en een vastgelegde procedure voor verscherpt cliëntenonderzoek. De onderzoekers deden een documentreview, spraken medewerkers, exporteurs, banken en maatschappelijke organisaties en beoordeelden praktijkgevallen. De hoofdconclusie is dat het beleid nadere uitwerking nodig heeft in procedures en instructies, zodat medewerkers praktische handvatten hebben en hun onderzoeken voldoende diepgang bereiken.

Fraude, omkoping en criminele uitbuitingGovernance en verslaggevingToeleveringsketen, uitbesteding en derden

Waarom deze indeling: Het beleid bestaat om omkoping bij door de Staat verzekerde exporttransacties te voorkomen, in lijn met het OESO-verdrag van 1997 en de aanbeveling uit 2019. De evaluatie legt bloot dat een overkoepelend beleidsstuk met risicoanalyse, acceptatiecriteria en procesbeschrijving ontbreekt, waardoor het toetsingskader onvoldoende is vastgelegd en beoordelingen afhangen van de ervaring van individuele medewerkers. De risico's zitten in de keten: het klantonderzoek is beknopt, de procedure voor agenten en afnemers is niet uitgewerkt en na afgifte van de polis wordt niet gemonitord.

Toegekend met een AI-model (Opus 5) op basis van de zestien thema's van Risk in Focus; niet door mensen gevalideerd. Om de labels beter te onderbouwen gaan we ze gefaseerd herbeoordelen met een tweede, onafhankelijk model van een andere aanbieder (OpenAI naast Anthropic); vanwege tokenlimieten gebeurt dat stapsgewijs. Ziet u een fout? Laat het weten.

Ministerie

Ministerie van Financiën

Bron

Onderzoeken en evaluaties: Partner in Compliance

Toegepaste standaard

Extern onderzoek

Datum

2022-07-05

Het rapport zelf

originele publicatie

Omschrijving

samenvatting door een AI-model (Opus 5) op basis van de publicatie

Risicolabels

toegekend met een AI-model (Opus 5) volgens de zestien thema's van Risk in Focus (ECIIA), niet door mensen gevalideerd

Bijgewerkt

augustus 2026