Onderzoek effecten Wwft. De effecten van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn op Wwft-instellingen

Onderzoek effecten Wwft: De effecten van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn op Wwft-instellingen (Ernst & Young, 6 juli 2021, 104 pag.)

Veranderende wet- en regelgevingFraude, omkoping en criminele uitbuitingGovernance en verslaggeving

Waarom deze indeling: Waarom deze labels: het onderzoek evalueert nieuwe wettelijke verplichtingen uit de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn en meet vooral de uitvoerbaarheid en administratieve lasten daarvan voor instellingen (laws). Het beleidsdoel is het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering, en een kernbevinding is dat kleine instellingen nauwelijks ongebruikelijke transacties melden bij de FIU-Nederland (fraud). De verplichting om de risicogebaseerde benadering vast te leggen in beleid, risicobeoordeling en clientdossiers raakt de interne beheersing en verslaglegging van instellingen, waarbij beroepsgroepen dit het minst op orde hebben (governance).

Toegekend met een AI-model (Opus 5) op basis van de zestien thema's van Risk in Focus; niet door mensen gevalideerd. Om de labels beter te onderbouwen gaan we ze gefaseerd herbeoordelen met een tweede, onafhankelijk model van een andere aanbieder (OpenAI naast Anthropic); vanwege tokenlimieten gebeurt dat stapsgewijs. Ziet u een fout? Laat het weten.

Ministerie

Ministerie van Financiën

Bron

Onderzoeken en evaluaties: EY

Toegepaste standaard

Extern onderzoek

Datum

2021-07-06

Het rapport zelf

originele publicatie

Omschrijving

officiële omschrijving, overgenomen van de publicatiepagina

Risicolabels

toegekend met een AI-model (Opus 5) volgens de zestien thema's van Risk in Focus (ECIIA), niet door mensen gevalideerd

Bijgewerkt

augustus 2026